Kripto para birimleri, blok zincirleri üzerine inşa edilmiştir, bu da onları güvenli ve hacklenmesi zor hale getirir. Yüksek düzeyde güvenlikleri, P2P işlemleri de dahil olmak üzere işlemleri gerçekleştirmeyi güvenli hale getirir.
Ancak dolandırıcılar her zaman normal işlem sürecini atlayarak insanları dolandırmanın yollarını ararlar ve P2P işlemleri dikkatlerini çeker. Kötü aktörler, bilmeniz gereken farklı yöntemler kullanır, bu nedenle bir P2P işlemi gerçekleştirmek istediğinizde dikkatli olabilirsiniz.
P2P Alım Satımlarında Dolandırıcılık
P2P alım satımları, bir aracıya veya herhangi bir üçüncü tarafa ihtiyaç duymadan birbirleriyle kripto para ticareti yapan iki kişiyi içerir. Ne zaman P2P ticareti gerçekleştirme, kontrol tamamen sizde: ne zaman ve kimden alıp satacağınıza, ödeme yönteminize ve diğer birçok parametreye dilediğiniz gibi karar verirsiniz.
P2P işlemleriyle ilgili düzenlemeler, işlemlere doğrudan üçüncü taraf katılımı olmadığı için biraz gevşetilmiştir. Bu nedenle kötü niyetli kişiler işlem yaparken yeterince dikkatli olmayan kişileri dolandırmaya çalışırlar.
P2P Dolandırıcılığı Nasıl Çalışır?
Aşağıda, P2P dolandırıcılıklarının yürütüldüğü bazı yollar bulunmaktadır.
sahte banka
Bir alıcı, satıcıya sahte bir kredi uyarısı gönderir, böylece satıcı ödemeyi onaylayabilir ve işlemi tamamlayabilir. Satıcı bir kredi uyarısı aldığından, paranın gerçekten gönderilip gönderilmediğini doğrulamak için hesabını kontrol etme zahmetine girmeyebilir. Bu şekilde, satıcı hiçbir şey karşılığında fonları serbest bırakır.
çifte kimlik
Bir satıcı, alıcılara fonlarını nereye göndereceklerini söylemek için alternatif yöntemler kullanabilir. Alıcı parayı gönderdikten sonra satıcı parayı almadığı için işlemin tamamlanmadığını iddia etmeye başlayacaktır. Bu durumda satıcı, iki kez ödeme almak için zaten kilitli olan fonları serbest bırakmayacaktır.
Bunun gerçekleşmesi için satıcı, genellikle alıcılarla özel olarak, genellikle P2P ticaret platformunun dışında iletişim kurar. Dolayısıyla, alıcı böyle bir durumu bildirse bile böyle bir işlemin geçerli bir kanıtı olmayabilir çünkü platformda kayıt yok ve para satıcıya ait olmayan bir hesaba gönderilmiş. detaylar.
Sahte Müşteri Desteği
Dolandırıcılar, resmi bir müşteri temsilcisi kisvesi altında P2P platformunuzla ilgili bir sorunu çözmenize yardımcı olmayı teklif edebilir. Sizi orijinaline benzer bir web sitesine yönlendirecek bağlantılar gönderebilirler. Böyle bir web sitesinde bilgilerinizle oturum açmanız, bilgilerinize erişmelerini sağlar ve bu bilgilerle tüm paranızı çekebilir veya diğer dolandırıcılık faaliyetlerini gerçekleştirebilirler.
Sahte Makbuzlar veya Sahtecilik
Dolandırıcılar, ödeme yaptıklarını ve işlemin kendilerine düşen kısmını gerçekleştirdiklerini iddia etmek için ekran görüntülerini ve diğer kanıtları taklit eder. Bunu, işlem satıcının hesabında onaylanmamış olsa bile satıcıya parayı serbest bırakması için baskı yapmak için yaparlar. Buna kanan bir satıcı, karşılığında sadece fonu serbest bırakır ve karşılığında hiçbir şey almaz.
P2P Dolandırıcılıklarından Kaçınmanın 5 Yolu
Aşağıda, bu dolandırıcılık etkinliklerinin tuzağına düşmekten kaçınmanın yolları verilmiştir.
1. İşlemleri Kaydettiğinizden Emin Olun
Her zaman işlemlerinizi tamamladığınızın kanıtı olarak kaydetmenin bir yolunu bulun. Dolandırıcı bir istemciye veya kullandığınız P2P platformuna karşı kanıt elde etmek için sık sık ekran görüntüsü alabilirsiniz.
2. Hesabınızdaki İşlemleri Her Zaman Onaylayın
Bu, sahte transferlerden kaçınmanın iyi bir yoludur. İşlemlerinizin başarılı olduğunu doğrulamak için her zaman banka hesabınızı veya cüzdanınızı kontrol edin. Alıcının kanıtına güvenmek iyi bir fikir değildir. Kripto transferlerine izin vermeden önce bunu hesabınızdan onayladığınızdan emin olun.
3. Güvenli Platformlarda İşlem Yapın
Saygın borsalarda işlem yapmak daha iyi olabilir, çünkü bu borsalar kullanıcılarını korumak için sağlam güvenlik önlemlerine sahiptir. Bazı borsalar, sizi sahte hesaplar ve kimliklerle işlem yapmaktan korumak için kimlik doğrulama işlemleri gerçekleştirir.
Bazı borsalar, ilgili taraflar işlemlerin tamamlandığını onaylayana kadar işlem görecek fonları kilitlemelerine izin veren emanet hizmeti sunar. Böyle bir hizmetle borsalarda işlem yaptığınızdan emin olmak size gelişmiş koruma sağlar.
P2P platformu hakkında çevrimiçi ve çevrimdışı (mümkünse) dürüst incelemeler aramayı unutmayın. satın almadan önce platformu kullanmış olan kişilerin ürünleri hakkında ne söyleyeceklerini öğrenmek istiyorsanız deneyimler. bunu unutma yüksek güvenlik seviyelerine sahip bir borsa kullanmak dikkatli olmazsan hiçbir işe yaramaz.
4. Yalnızca Resmi Kanallarda Etkileşimde Bulunun
Herhangi bir platform veya kanaldan gelen ve P2P borsasının resmi hattından olmayan herhangi bir mesajı yanıtlamayın. Herhangi bir konuda size yardımcı olması için ayrıntılarınızı resmi olmayan temsilcilere göndermekten kaçının.
Bunu sağlamak için, şikayet ve sorularınıza her zaman gecikmeden yanıt alabilmek için aktif desteği olan bir borsa kullandığınızdan emin olun. Destek kanallarını ihtiyaç duymadan test ederek yanıt hızlarını görebilir ve size en uygun yöntemi belirleyebilirsiniz.
Alım satım yaparken, dolandırıcıların faaliyetlerini engellemek için alım satım platformunda alıcı veya satıcı diğer tarafla iletişim halinde olmak her zaman daha iyidir. Platform iletişimini sürdürmek, birisinin size karşı yanlış anlaşmazlıklar açmasını da zorlaştırır.
5. Düşük İşlem Tamamlama Oranına Sahip Tüccarlardan Kaçının
P2P platformları tipik olarak, başarılı işlemlerin sayısını veya bir işlemcinin denediği işlem sayısına göre sahip olduğu başarı oranını görmenizi sağlar. Sayı size bir tüccar hakkında çok şey söyleyebilir ve bununla, onunla ticaret yapıp yapmamaya karar verebilirsiniz. İşlem tamamlama oranları yüksek olan ve aynı zamanda birçok işlemi tamamlamış olan yatırımcılara bağlı kaldığınızdan emin olun. Bir gözden geçirme, başkalarının neler deneyimlediğini de size bildirebilir. Eski müşterilerin tüccar hakkında yazdıklarını okumak için zaman ayırın.
Daima Tetikte Olun
Parayı kaybetmek, kazanmaktan daha kolaydır, bu da zor kazanılan paranızın çalınmaması için dikkatli olmanızı önemli kılar. Bir P2P işlemi gerçekleştirmeye çalışırken yaptığınız her hareket konusunda dikkatli olduğunuzdan emin olun çünkü herhangi bir hata geri alınamaz.
