Katır Dolandırıcılığına Aldanmayın: Bunları Nasıl Tespit Edip Önleyebilirsiniz?

Tipik olarak, dolandırıcılar kurbanlarını hedef aldıklarında, onları paradan mahrum etmeyi veya başka finansal kazançlar elde etmeyi amaçlar. Ancak, bazı dolandırıcılar paranızın peşinde değildir. Kimliğinizin ve güveninizin peşindeler.

Para istemek yerine, size para teklif edebilirler. Ama bir bükülme var. Bunların hepsi, onların pis işlerini size yaptırmak için hazırlanmış karmaşık bir planın parçası. Amaçları sizi bir dolandırıcılık tuzağına düşürmektir. Buna düşerseniz, mağdur olsanız bile kolluk kuvvetleriyle başınız belaya girebilir. İşte bir muling dolandırıcılığının nasıl çalıştığı ve bundan nasıl kaçınılacağı.

Paket Muling Dolandırıcılığı Nedir?

Paket muling dolandırıcılığı, internet dolandırıcıları tarafından dolandırıcılık faaliyetlerini kolaylaştırmak ve kendilerini doğrudan kanun yaptırımlarına maruz kalmaktan korumak için kullanılan bir dolandırıcılık taktiğidir. Diğer geleneksel dolandırıcılık taktikleri gibi çalışmadığı için genellikle tespit edilmesi zordur.

Bu tür dolandırıcılıkta, dolandırıcı, mağdurun maddi zarara uğraması muhtemel görünen herhangi bir talepte bulunmaz. Bunun yerine, dolandırıcılığı bir iş teklifi, insani hizmet veya bir defaya mahsus yardım olarak damgalıyorlar. Bu dolandırıcılığın kökleri, kurbanı, ister para ister fiziksel paketler olsun, suç faaliyetlerinden elde edilen gelirleri taşımak için bir aracı veya katır olarak hizmet etmeye kademeli olarak yönlendirme stratejisine dayanmaktadır.

Muling Dolandırıcılığı Nasıl Çalışır?

Kurbanları bir dolandırıcılık tuzağına düşürmek için sabit bir strateji yoktur. Farklı dolandırıcılar, ellerindeki kaynaklara ve taşımak istedikleri "paketin" doğasına bağlı olarak farklı stratejiler kullanırlar.

Bununla birlikte, dikkat edilmesi gereken üç yerleşik muling dolandırıcılığı stratejisi vardır.

İş Teklifi Yaklaşımı

Muling dolandırıcılığının bazı çeşitleri iş teklifleri şeklinde gelir. Meşru bir ticari kuruluş gibi davranan suçlular size bir iş teklifi gönderebilir. Sundukları pozisyon, tipik olarak bir "para veya paket işleme aracısının" farklı varyasyonlarıdır. Senin işin açıklama, hesabınıza para almak ve talimat verildiğinde belirlenen hesaplara göndermek olacaktır. böyle yaparak. Fiziksel paketleri alıp farklı bir adrese iletmek de olabilir. Size sabit bir maaş veya işlediğiniz paranın bir yüzdesini teklif edebilirler.

Bu sahte şirketler genellikle ülkenizden doğrudan ödeme alamayan denizaşırı şirketler olduklarını iddia ederler. Ülkede ikamet ettiğiniz için, parayı işleme koymanıza ve bir ücret karşılığında denizaşırı hesaplarına göndermenize yardımcı olabilirsiniz. Nedenleri genellikle ikna edicidir ve genellikle iyi prova edilmiş çok sayıda beklenen soru cümlesine sahiptirler.

Yüzeyde, tamamen meşru bir iş gibi görünebilir - çevrimiçi olarak hızlı para kazanmanın bir yolu. Ne yazık ki, bu genellikle böyle değildir. İş teklifini kabul ederseniz, işleyeceğiniz para genellikle dolandırıcılık gelirleridir. Başkalarını çevrimiçi olarak dolandırırken, kimliğinizi meşruiyeti yanıltmak için kullanırlar ve dolandırıcılıklardan gelen fonlar sizinki aracılığıyla onların hesaplarına aktarılır. sizden de isteyebilirler parayı onlara hediye kartı olarak iletin veya kripto para birimi.

Arkadaş Dolandırıcılık Yaklaşımı

Bazı muling dolandırıcılıkları karmaşık bir şekilde dokunmuştur. devam eden flört dolandırıcılığı. Suçlular, flört eden dolandırıcılık kurbanlarını hayırsever bir görevde olduklarına ve kurbanlarının yardımına ihtiyaçları olduğuna ikna ederler. Çoğu durumda, Afrika'daki bazı yoksul çocuklara veya dünyanın herhangi bir yerindeki bazı insani yardım görevlerine bir paket göndermeleri gerektiğini iddia edecekler ve bunu yapmak için sizin yardımınıza ihtiyaçları olacak.

Dolandırıcı ile ilişki içinde olmak, mağdurlar doğal olarak mecbur kalacaklar. Paketler, Afrika'ya veya diğer destinasyonlara gönderilmek üzere kurbana gönderilecektir. Bu yasal görünse de, yasadışılık genellikle paketlerin kaynağından kaynaklanmaktadır. Bu paketler genellikle sahte çekler, çalıntı kredi kartları veya diğer yasa dışı yollarla satın alınır.

Para Çevirme Yaklaşımı

Bu yaklaşım, cezbedici doğası nedeniyle çoğu kurbanı cezbeder. Dolandırıcılar ya başlayacak ya da bazı hızlı para girişimlerinin reklamını yapan bir sosyal medya hashtagine atlayacaklar. Şüphelenmeyen kurbanlardan ya fiziksel bir banka hesabı ya da mevcut birkaç dijital cüzdandan herhangi birini açmalarını ve onlara giriş bilgilerini göndermelerini isteyecekler.

Dolandırıcı hesapta yakın zamanda keşfettikleri yeni bir numarayı yaptığında, kurbanlara genellikle hızlı nakit sözü verilir. Risksiz görünmesini sağlamak için, dolandırıcılar kurbanlarına hesaba para yatırmamalarını söyleyecektir. Çoğu insan için bu, risksiz, kazan-kazan senaryosu olarak görünecektir. Dolandırıcı hesapla birlikte kaçsa bile kaybedecek bir şeyleri yoktur. Ancak kimliğiniz o hesaba bağlı olduğu için kaybedecek çok şeyiniz var. Verilerinizle oluşturduğunuz hesabı onlara gönderdikten sonra, onu ele geçirecek ve yasadışı fonları yönlendirmek için kullanacaklar.

Kimler Risk Altında?

Özellikle genç internet kullanıcıları risk altındadır. Buna göre İş Canlı raporuBarclays bankasına bildirilen para katır hesaplarının yaklaşık üçte biri 21 yaşın altındaki kişilere aitti. Benzer şekilde, bu vasi raporu 25 yaşın altındaki her dört katılımcıdan birinin sosyal medyada dolandırıcılık yemleriyle etkileşime girdiğini gösteriyor. Bu yemler, #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip ve diğer benzer hashtag'ler gibi sosyal medya etiketlerinde maskelenir.

Hızlı paraya ihtiyaç duyma olasılıkları daha yüksek olduğu için genellikle gençler hedef alınır. Ayrıca, dolandırıcının talimatlarını takip edecek kadar teknoloji konusunda bilgili olmaları da muhtemeldir. Ancak risk sadece gençlerle sınırlı değil. Uzaktan çalışma fırsatları arayan ve arkadaşlık sitelerinde bulunan her yaştan insan da sıklıkla hedef alınmaktadır. Herkes hedef alınabilir.

Kurban Olmanın Sonuçları

İnternet dolandırıcıları, kurbanları ve kendileri arasında karmaşıklık katmanları eklemek için katırları işe alır. Bazen, bu dolandırıcıların katır zincirleri vardır, burada bir katır bir paketi başka bir katıra gönderir ve bu da suçlular ile kurban arasında etkili bir şekilde daha fazla mesafe ekler.

Bu, kolluk kuvvetlerinin onları takip etmesini inanılmaz derecede zorlaştırsa da, dolandırıcılık dolandırıcılıklarını, dolandırıcıların benimsemesi için cazip bir taktik haline getiriyor. Kolluk kuvvetleri suçluların peşine düştüğünde, dijital iz kapınıza kadar götürür. Ne yazık ki, sadece birkaç kişi muling dolandırıcılığı hakkında bilgi sahibidir. Bir kurban olabilir ve çok geç olana kadar fark etmeyebilirsiniz.

Yalnızca kişisel kayıplara uğradığınız çoğu çevrimiçi dolandırıcılığın aksine, bir muling dolandırıcılığının kurbanı olmak sizi hapse atabilir. Banka hesabınız veya dijital cüzdanınız muling faaliyetleri için kullanılıyorsa, teoride bir suçtan siz sorumlusunuz. Ayrıca, suç faaliyetlerinden elde edilen gelirleri bilmeden başka bir yere iletirseniz, ilgili suçtan da yargılanabilirsiniz.

Ülkenize ve yerel yasalara bağlı olarak, dolandırıcılık tuzağına düşmek size binlerce dolar para cezasına, itibarınızın zedelenmesine veya uzun bir hapis cezasına mal olabilir.

Kendinizi Nasıl Korursunuz

Kendinizi bir muling dolandırıcılığının kurbanı olmaktan korumak için çevrimiçi insanlarla uğraşırken aşağıdaki kontrol listesini kullanın:

1. Ne kadar süredir etkileşimde olursanız olun, çevrimiçi tanıştığınız kişilere asla özel bankacılık bilgilerinizi vermeyin.
2. Adınıza bir hesap açmanızı ve bu hesabı yalnızca çevrimiçi etkileşimde bulunduğunuz kuruluşlar için para işlemek için kullanmanızı gerektiren iş tekliflerine karşı dikkatli olun. Şirketin adını ve iletişim bilgilerini çevrimiçi olarak kontrol etmeye çalışın; meşru bir işse, teklifin bir yolu olduğunu doğrulamak için arayın.
3. Sizden dijital cüzdanınızla para almanızı isteyen tanışma sitelerindeki kişilerle iletişiminizi kesin ve bunları başka birine aktarın.
4. Fiziksel malları başka bir yere göndermenizi isteyen herhangi bir çevrimiçi insani yardım görevine yardım ederken dikkatli olun.
5. Giriş bilgilerinizi gönderirseniz, paranızı ikiye katlamayı veya dijital cüzdanınızı "doldurmayı" vaat eden şüpheli sosyal medya tekliflerinden kaçının.

katır olma

Halihazırda bir muling dolandırıcılığına karışmış olabileceğinizi düşünüyorsanız; İşlemlerinizin mümkün olduğu kadar çok kaydını tutun, yasal tavsiye alın ve derhal kolluk kuvvetleriyle iletişime geçin.

Kötü niyetli kişilerin tuzağına düşmeyin, en iyi internet güvenliği uygulamalarını benimseyin. Dikkatli olun, çevrimiçi insanlarla olan etkileşimlerinize dikkat edin. katır olma.

İstihdam Dolandırıcılıklarına Kanmayın: Nasıl Çalışırlar?

İş veya daha iyi ücretli bir iş için çaresizseniz, istihdam dolandırıcılığına kanmış olabilirsiniz. İşte dikkat etmeniz ve güvende kalmanız gerekenler.

Sonrakini Oku

Yazar hakkında