Finansın üzücü gerçeği, paranın çoğu zaman dolandırıcılıkla birlikte gelmesidir. Bir endüstri ve blockchain teknolojisi olarak kripto para biriminin hızlı yükselişi boyunca, dolandırıcılık faaliyetinin hem yatırımcıların hem de benimseyenlerin ceplerine zarar verdiğini gördük.
Kripto dolandırıcılığı, başlangıcından bu yana endüstrinin başına bela olsa da, bu hırsızlıkların büyümesi, kripto para biriminin ana akım olarak benimsenmesini ve kabul edilmesini tehlikeye atıyor.
Bunu akılda tutarak, kripto dolandırıcılığının yatırımcıları nasıl etkilediğine ve kripto içeren siber suçların etkisini azaltmak için alınabilecek yaklaşımlara bakalım.
Kripto Para Dolandırıcılığı Türleri
Kripto dolandırıcılığı gelebilir çeşitli şekil ve boyutlarda ve aşağıdakiler gibi suç teşkil eden davranışları içerebilir:
Mali Suç
Kripto para dijital olarak kolayca dağıtılabildiğinden, anlık işlemleri ve sınırsız taşınabilirliği, kriptoyu vergiden kaçınma, kara para aklama ve rüşvet için güçlü bir araç haline getirdi.
Sahte ICO'lar
ICO'lar (İlk Madeni Para Arzları), Bitcoin'in ikinci döngüsünün sonuna doğru ön plana çıktı. Bu ICO'lar, yepyeni bir kripto para biriminin lansmanını içerir ve genellikle hızlı bir kâr arayan kripto alanına yeni gelenlere pazarlanır. Ne yazık ki, pek çok ICO, var olmayan madeni paraları şüphelenmeyen yatırımcılara satarken sahte ekip üyelerinden ve kes-yapıştır teknik incelemelerinden oluşan havadan yapılır.
Pompa ve Boşaltma
Pompa ve boşaltma şemaları Madeni para sahipleri, çok daha düşük bir hedefe ulaşıldığında satış yapmadan önce bir kriptonun önemli bir büyüme için ayarlandığını iddia ederek piyasaları manipüle etmeye çalıştıkları için son yıllarda yaygın olarak kullanılmaya başlandı. Bir madeni para için yutturmaca yaratmaya yönelik bu yanlış girişimler, geleneksel borsa manipülasyonundan farklı değildir.
Ponzi Şemaları
Pompala ve boşalttan çok da farklı olmayan Ponzi şemaları, aynı zamanda popüler bir araçtır. yeni benimseyenleri çekerek bir varlığın uzun süredir sahiplerine zenginlik getirmek için kripto para birimi daha fazla para üretin.
Çalınması
Kripto, bilgisayar korsanlarının kullanıcı kripto cüzdanlarına girip dijital para birimlerini çalabileceği daha geleneksel hırsızlık biçimleriyle de doludur. Bunu yapmak için, kullanıcıları para göndermeleri için kandırmak üzere sahte kripto para borsaları oluşturabilir veya hiçbir şeyden şüphelenmeyen kullanıcıları faturalandırmak için sahte cüzdanlar kullanabilirler. Ayrıca birkaç tane var kimlik dolandırıcılığı bu kripto hırsızlığına yol açar.
Kripto para dolandırıcılıklarının reklamını yapmanın en popüler yollarından biri ödeme yapmaktır. ünlüler ve etkileyiciler onları pazarlamak için. Ne yazık ki, kripto piyasasının hızlı temposu nedeniyle birçok ünlü, varlığın kendisi hakkında önceden bilgi sahibi olmadan kripto para birimi planlarını tanıtmayı kabul etti. Sonuç olarak, Floyd Mayweather, DJ Khaled ve Kim Kardashian gibi tanınmış isimlerin SEC tarafından sosyal medyada kripto para birimlerinin tanıtımına dahil oldukları için suçlandığını gördük.
Kripto Dolandırıcılığını Sınırlandıracak 5 Adım
Sektörde yaygın olan farklı kripto para dolandırıcılığı biçimleriyle, yatırımcıların güvenliğini sağlamak için firmaların harekete geçmesi gerekiyor. Ademi merkeziyetin sürdürülmesi gerekse de, kripto para birimini dolandırıcılık faaliyetlerinden korumaya yardımcı olmak için beş temel adım kullanılabilir.
- Kimlik Doğrulamasına Öncelik Ver
- Veri Zenginleştirme Araçlarını Kullanın
- Hoş Geldiniz Yeni Yönetmelik
- Kullanıcı Arayüzlerini Geliştirin
- Yeni ve Eski Kripto Kullanıcıları İçin Eğitim
Bunlara daha detaylı bir göz atalım.
1. Kimlik Doğrulamasına Öncelik Ver
Birçok kripto firması KYC ve AML önlemleri aracılığıyla bir tür kimlik doğrulaması kullanırken, bir müşterinin kimliğinin resmini yüklemek ve fotoğrafını eklemek, tek başına durdurulacak kadar güçlü değil sahtekar.
Firmaların kimliği doğrulamak için daha kapsamlı doğrulama yöntemleri benimsemesi önemlidir. Bunu başarmanın en etkili yollarından biri, blockchain doğrulamasıdır.
Blockchain doğrulaması, firmaların kullanıcılarını gerçek zamanlı olarak tanımak için kullanabilecekleri dinamik kimlik hizmetleri getirmeye yardımcı olabilir. Bu, kimlik belgeleri gibi bir dizi mevcut veri setini ve telefon gibi bağlamsal verileri içerebilir. seçmen kaydı gibi üçüncü taraf verileriyle çapraz referans verirken numaralar ve IP adresleri bilgi.
Bu dinamik çapraz kontrol biçimi, kullanıcıları dolandırıcılık faaliyetlerinden ve yinelenen kimlik durumlarından korumaya yardımcı olabilir.
Veri zenginleştirme araçları, şirketlerin dijital ayak izlerinin geride bıraktığı bir dizi metriğe dayalı olarak müşterilerini daha iyi tanımlamalarına da yardımcı olabilir.
VPN kullanımı, tek kullanımlık e-posta adresleri, yanlış sosyal medya ağ hesapları ve diğer konular gibi Bağlamsal göstergeler, herhangi bir olası dolandırıcılık faaliyetini gerçekleştirme şansı olmadan önce işaretlemek için kullanılabilir. zarar.
Bu zenginleştirme araçları zaten geniş çapta mevcuttur ve SEON gibi siber güvenlik firmaları, ters e-posta aramaları sağlayabilen dolandırıcılığı önleme kripto hizmetlerine bir örnektir. Ters sosyal medya aramaları, cihaz parmak izi alma ve daha fazla kripto para birimi firmasının suç yoluyla ağır kayıplardan kaçınmasına yardımcı olabilecek bir dizi başka risk tanımlayıcısı aktivite.
3. Hoş Geldiniz Yeni Yönetmelik
Daha sıkı düzenleme ile merkezi olmayan bir kripto ortamı elde etmek arasında bir denge kurulabilir, ancak firmaların elverişli bir düzenleyici çerçeve oluşturmak için düzenleyicilerle birlikte çalışması gerekir.
Kriptonun popülaritesinin yanı sıra büyümek için daha fazla düzenleyici korkuluğu memnuniyetle karşılayarak, Kuzey genelinde borsa kullanımı Amerika, Birleşik Krallık, Avrupa Birliği, Asya ve dünyanın geri kalanı, daha fazla güvenlikten yararlanabilir. pano.
Örneğin, ABD kripto para birimi borsalarının BSA kapsamında düzenlenmesi gerekiyor, ancak henüz yasaların özellikle dijital varlık hizmet sağlayıcıları için geçerli olacak şekilde değiştirildiğini görmedik. Daha kapsamlı bir koruma düzeyi sunmak için bu boşlukları kapatmak çok önemlidir.
4. Kullanıcı Arayüzlerini Geliştirin
Son aylarda gördük kripto dolandırıcılık siteleri yatırımcıları hayali jetonlar satın almaları veya var olmayan kripto para birimleri için ödeme yapmaları için kandırmak için borsalar ve NFT pazar yerleri gibi davranmak.
Bu risk, OpenSea gibi pazarlardan geçen varlıkların hacmi ve dolandırıcıların misli olmayan jetonları kolayca kopyalayabilmeleri nedeniyle NFT dünyasında özellikle geçerlidir.
Bunu göz önünde bulunduran firmalar, ziyaretçilerin kaybolmasını veya sahte bağlantılara tıklamasını önlemek için kullanıcı arayüzlerinin mümkün olduğunca kolay ve güvenilir olmasını sağlamalıdır. Ek olarak, dolandırıcıların kopyalaması daha zor olan web öğelerini eklemek de dolandırıcılıkla mücadelede bir avantaj olabilir.
5. Yeni ve Eski Kripto Kullanıcıları İçin Eğitim
Yeni yatırımcıları ağırlamak isteyen kripto ile karşı karşıya olan her firma, çevrimiçi güvenlikle ilgili eğitimi destekleyen bir öğrenme portalı kullanmalıdır.
Coinbase gibi birçok çevrimiçi borsa, öğrenme kaynaklarını özellikle blockchain mekaniği ve dolandırıcılık tespitine odaklanarak oluşturuyor.
Nispeten yeni bir sektör olarak, birçok dolandırıcılık eylemi, sektörü tam olarak tanımayan kullanıcıları dolandırmaya dayanır. Kripto firmaları bunu bir öncelik olarak hafifletmelidir.
Ana Akım Benimseme Yolunu Açmak
Belki de en önemlisi, kriptodaki hileli faaliyetleri sınırlamak için proaktif bir yaklaşım benimsemek, ana akım benimseme için temel taşı oluşturacaktır. Dünyanın dört bir yanındaki birçok müstakbel yatırımcı için, kripto para birimleri tuhaf ve gizemlidir ve algılar, manzaranın karaborsa ve suç faaliyetleriyle olan bağlantılarına hızla dönebilir.
Daha etkili öğrenme kaynakları ve düzenleme sayesinde kripto, herkes için güvenli bir ortam ve yatırımcıların varlıklarını kaybetme korkusu olmadan gelişebilecekleri bir yer haline gelebilir.
