Dolar-maliyet ortalaması, farklı piyasa koşullarında güvenilirliğini kanıtlamış olduğundan, birçok finansal piyasada kullanılan popüler bir yatırım stratejisidir. Nasıl çalıştığını bilmek, özellikle son derece değişken kripto pazarında yatırımlarınızı daha iyi yönetmenize yardımcı olabilir. Bu popüler stratejinin nasıl çalıştığına, avantajlarına ve dezavantajlarına hızlıca bir göz atalım.
Dolar Maliyeti Ortalaması Nedir?
Dolar maliyeti ortalaması (DCA), piyasa oynaklığının yatırımlar üzerindeki olumsuz etkisini azaltmak için düzenli aralıklarla kriptoya (veya diğer varlıklara) belirli bir miktar para yatırmayı içerir.
Yatırım yöntemi, yatırımcıların tüm sermayelerini herhangi bir alım satım pozisyonunda riske atmalarını engeller. Bu nedenle, piyasa fiyatının olumlu olmaya devam edeceği umuduyla azar azar yatırım yaparlar. DCA, bireysel yatırımcıların uzun vadeli kar elde etmeleri için en iyi yatırım stratejilerinden biridir.
Dolar-Maliyet Ortalaması Nasıl Çalışır?
Dolar-maliyet ortalamasını gerçekleştirmek için, yatırım yapmak istediğiniz para miktarını belirlemeniz gerekir. Bu tanımlandıktan sonra, yatırım yapmak istediğiniz varlığa veya varlık grubuna ilerleyebilirsiniz. Satın alınacak varlık, büyümesine inandığınız varlık olmalıdır. Yani ne zaman olacağını bilmeseniz de fiyatının artacağını düşünüyorsunuz.
Diyelim ki Ethereum'a 10.000$ yatırmak istiyorsunuz. Dolar maliyet ortalama stratejiniz 50 farklı pozisyona yatırım yapmak olabilir. Parayı tüketene kadar farklı noktalara 200$ yatırmanız gerekir. Stratejinize bağlı olarak, her gün, her hafta veya önceden belirlediğiniz herhangi bir zamanda veya noktada Ether satın alabilirsiniz.
Diyelim ki 1 ETH'nin fiyatı 1.200 dolar. 200$ değerindeki ürünü 1.300$, 1.350$, 1.400$ ve 1.500$ gibi farklı fiyatlarla satın alabilirsiniz. Tabii ki, zaten her zaman bu kadar basit değil. Pazar sonsuza kadar fiyat artışına devam etmeyecek; fiyatı başlangıç noktasının altına itecek bir tür fiyat geri dönüşü veya hatta uzun bir ayı piyasası olacaktır.
1 ETH için fiyatın 900$'a düştüğünü varsayalım, yani tüm pozisyonunuz zararda. Bu noktada satın almak sizi uzun vadede daha iyi bir konuma getirebilir. Çok düşük bir fiyata satın almanıza yardımcı olur ve yükseliş hareketlerinden erken yararlanmanıza yardımcı olur. Parayı tüketene kadar uygulamayı sürekli olarak yürütmek, DCA'nın tam anlamıyla budur - yalnızca bir pozisyondan alım yapmaktan doğabilecek kayıpları azaltmak için farklı noktalara yatırım yaparsınız.
Bazı yatırımcılar kullanmayı tercih ediyor ayı piyasaları sırasında DCA çünkü fiyatın dönüş noktasını doğru bir şekilde tahmin edemezler. Fiyat düştükçe farklı noktalardan alım yapmaya başlarlar. Boğaların bazı noktaları ele geçireceğine ve pozisyonlarının kâr getireceğine inanarak bunu yapıyorlar.
Dolar maliyet ortalaması stratejinizin yalnızca bir varlık üzerinde yürütülmesi gerekmez. Aynı anda çeşitli varlıklar üzerinde de yapılabilir. Fikir, seçilen bir kümedeki herhangi bir rastgele varlığa belirli bir miktar yatırım yapmak bile olabilir.
DCA stratejinizi, kripto borsaları ve robot oluşturan platformlar tarafından sağlanan otomatik yatırım veya DCA botları aracılığıyla da otomatikleştirebilirsiniz. Bunlar kripto ticaret botları önceden belirlenmiş koşullara göre tüm işi sizin yerinize yapın. Tek yapmanız gereken tercih ettiğiniz parametreleri ayarlamak ve çalışmasına izin vermek. DCA ticaret botları sunan platformlar şunları içerir:
Crypto.com, borsasında önceden belirlenmiş parametrelere dayalı olarak alım satımları yürüten bir DCA alım satım robotu sunar. Bot, tüm kullanıcıları tarafından ücretsiz olarak kullanılabilir.
Bybit DCA ticaret botu, Bybit kullanıcıları için de ücretsizdir ve USDT veya USDC ile fon sağlayabilirsiniz. Bot, DCA stratejiniz için en fazla beş kripto para birimi seçmenize olanak tanır. Yatırım yapmak istediğiniz tutarı belirledikten sonra, on dakikada bir ile dört haftada bir arasında değişen işlem sıklığını seçebilirsiniz. Ayrıca botu istediğiniz gibi değiştirebilir veya sonlandırabilirsiniz.
3commas'ın ticaret botları, Binance ve Bybit dahil olmak üzere 18 adede kadar borsada kullanılabilir. Ayrıca TradingView entegrasyonunu da destekler. Ücretsiz plana üç günlük erişiminiz var ve ardından Hafif, Gelişmiş veya Profesyonel plana abone olabilirsiniz.
Coinrule kripto ticaret botu, DCA stratejinizi zamana veya fiyata göre belirlemenize olanak tanır. Bot, işlemlerinizden bir miktar kar elde etmenize de yardımcı olabilir. Bu şekilde, zaman içinde kar biriktirmek için madeni paranızın bir kısmını temel para biriminize satmanıza yardımcı olur. Coinrule, erişimi ücretsiz olan bir Başlangıç planına sahiptir. Ayrıca, aylık sırasıyla 29,99 ABD Doları, 59,99 ABD Doları ve 449,99 ABD Doları tutarında Hobbyist, Trader ve Pro planları vardır.
BitsGap DCA ticaret botu, kredi kartı bilgilerinizi girmeden yedi günlük ücretsiz deneme yapmanıza olanak tanır. Sırasıyla 23 ABD Doları, 55 ABD Doları ve 199 ABD Doları tutarında Temel, Gelişmiş ve Profesyonel planı vardır. Banka kartınız, PayPal ve 59'dan fazla farklı kripto para birimi ile ödeme yapabilirsiniz.
Dolar Maliyetli Ortalama Yatırımın 3 Avantajı
Aşağıda DCA yatırımının üç faydası bulunmaktadır.
1. Az Sermayeyle Başlama Fırsatı
DCA'yı kullanmak, her seferinde küçük bir miktar yatırım yapmanızı sağlar. Bu nedenle, bu yatırım yöntemi, bir kerede yatırım yapmak için tüm sermayeye sahip olmayan yatırımcılar için uygundur. Ek olarak, bir koinin geleceği belirsiz olduğunda, DCA, koinin gelecekte nasıl performans göstereceğine dair güven kazanana kadar bu tür paralara azar azar yatırım yapmanızı sağlar.
2. Kullanımı kolay
Dolar maliyeti ortalaması, basit ve kolay bir yatırım yöntemidir. Hiçbir teknik bilgi gerektirmez, bu da onu yeni başlayanlar için iyi bir seçim yapar. Otomatik yatırım ve DCA hesaplayıcılarının mevcudiyeti ile bu yöntemi uygulamak daha da kolay hale gelir.
3. Duygusal Stres Azalır
DCA, yatırımcıları duygulara dayalı kararlar almaktan korur. Sabit kripto oynaklığı ve düzenli fiyat dalgalanmaları, yatırımcıların duygularını harekete geçirme yollarına sahiptir. Ancak bu yatırım stratejisi, ticaret fırsatları için piyasa trendlerini düzenli olarak gözlemleme stresini azaltır. Bu nedenle, fiyat dalgalanması veya kısa vadeli oynaklık hakkında daha az endişelenirsiniz.
Dolar Maliyetli Ortalama Yatırımın 3 Dezavantajı
Beklediğiniz gibi, dolar maliyeti ortalamasının da bazı dezavantajları vardır.
1. Daha Büyük Kazançları Kaçırma Eğilimi
DCA kullanmanın en büyük dezavantajı, daha büyük kazançları kaçırma eğilimidir. Bu, DCA yatırımcıları, piyasa fiyatı düşükken toplu bir meblağ yerine daha küçük meblağlar yatırdığında ortaya çıkabilir. Bu nedenle, DCA yatırımcıları, bir kerede daha büyük miktarda sermaye koyan yatırımcılara kıyasla daha düşük kazançlara sahip olabilir.
2. İşlem Maliyeti
DCA, siparişleriniz düzenli olarak yürütüldüğü için daha yüksek işlem maliyetlerine yol açabilir. İşlem maliyetleri, gerçekleştirilen her işlem için işlem platformları tarafından alınan ücretlerdir. Bununla birlikte, strateji daha çok uzun vadeli bir hedef olduğundan, nihai kazanç işlem maliyetini karşılayabilir.
3. Daha Uzun Yatırım Süresi
Son olarak, DCA daha çok uzun vadeli bir yatırım sürecidir, bu da anında kar elde edemeyebileceğiniz anlamına gelir. Stratejinize bağlı olarak, arzu edilen bir kâr elde etmek aylar veya yıllar alabilir.
Muhafazakar Yatırımcılar İçin Akıllı Seçim
DCA stratejisi ile kripto para birimlerine daha muhafazakar bir şekilde yatırım yaparsınız. Bununla birlikte, daha az riske atmak, tüm paranızı tek bir pozisyona yatırdığınızda elde edeceğinizden daha düşük karla sonuçlanabilir, ancak tüm paranızı tek bir pozisyona yatırmanın dezavantajları da vardır. Kural olarak, risk ne kadar yüksekse, potansiyel kar veya zarar da o kadar yüksek olur ve bunun tersi de geçerlidir.
Dolar maliyeti ortalaması, yeni yatırımcılar, uzman tüccarlar ve varlıklarında küçük, tutarlı artışlardan memnun olan muhafazakar yatırımcılar için akıllıca bir seçimdir.
Bu web sitesindeki bilgiler finansal tavsiye, yatırım tavsiyesi veya ticaret tavsiyesi niteliği taşımaz ve bu şekilde değerlendirilmemelidir. MakeUseOf, herhangi bir ticaret veya yatırım konusunda tavsiyede bulunmaz ve belirli bir kripto para biriminin alınması veya satılması konusunda tavsiyede bulunmaz. Her zaman kendi durum tespitinizi yapın ve yatırım tavsiyesi için lisanslı bir mali danışmana danışın.