Kriptoyu güvenli ve emniyetli tutmak önemlidir.
Kripto para ekosistemi, göz ardı edemeyeceğiniz birkaç önemli kısaltmayla dolu bir okyanustur ve hepsini öğrenmek bunaltıcı gelebilir. Ancak, ekosistemde ara sıra duyacağınız iki tanesi AML ve KYC'dir.
Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC), kripto endüstrisinde mali suçları önlemeye ve şeffaflığı teşvik etmeye çalışan iki düzenleyici süreçtir.
Ancak kapsam bakımından nasıl farklılık gösterirler?
Kriptoda AML Nedir?
AML, Kara Para Aklamayı Önleme anlamına gelir. AML, suçluların kripto para birimi kullanmasını önleyen bir dizi prosedür ve düzenlemedir. kara para aklama olarak anılan yasa dışı faaliyetlerden elde ettikleri gelirlerin izlerini örtmek veya yıkama.
Bu suçluların, suç faaliyetinin getirilerini meşru bir yoldan geliyormuş gibi göstermek için kamufle ettikleri bir süreçtir. Bu kılık değiştirme ile kaşlarını kaldırmadan para harcayabilir ve yatırım yapabilirler. Anonimliği nedeniyle kripto, suçlulara kara para aklamanın (aklamanın) bir yolu olarak hitap ediyor.
Kripto ile yasa dışı faaliyetlerle mücadele etmek için bir önlem olarak, hükümetler düzenlemeler getirdi ve kripto borsalarını ve kripto işlemleriyle uğraşan diğer kuruluşları kara para aklamayla mücadele için bazı adımlar uygulamaya tabi tutan süreçler. Amerika Birleşik Devletleri'nde Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), Birleşik Krallık'ta Mali Davranış Otoritesi (FCA), ve Avrupa Birliği'ndeki Mali İstihbarat Birimi (FIU), AML'yi denetleyen devlet kurumlarının başlıca örnekleridir. düzenlemeler.
Kriptoda işlem yapan kişilerin kimliklerini doğrulamak, kimliklerini izlemek için düzenlemeler uygularlar. faaliyetler ve kara para aklamayı düşündürebilecek herhangi bir şüpheli faaliyeti ilgili birimlere bildirin. yetkililer.
Kriptoda KYC Nedir?
KYC, Müşterinizi Tanıyın anlamına gelir ve finansal kuruluşlarla ilgili prosedürlere atıfta bulunur. kimliğinizi doğrulayarak kimlik hırsızlığı, dolandırıcılık ve diğer suç faaliyetlerini önlemek için kripto para birimleri kimlik.
Kripto borsaları, kişisel bilgilerinizi ve devlet tarafından verilen kimlik belgelerinizi toplayarak, tam olarak iddia ettiğiniz kişi olduğunuzdan ve dolandırıcı bir suçlu olmadığınızdan emin olmak ister. Ardından, sağladığınız bilgileri kamuya açık kayıtlarla eşleştirerek veya arka plan kontrolleri yaparak kimliğinizi doğrularlar.
Kimliğiniz doğrulandıktan sonra, hizmetlerine belirli erişim izni verilir. Ek olarak, gelir veya adres kanıtı, hizmetlerine sınırsız erişim sağlayacaktır.
Binance, Coinbase ve Kraken gibi en iyi kripto borsaları yeni müşteriler kaydederken bu işlemi gerçekleştirin. Aslına bakarsanız, bir KYC'siz kripto borsası kırmızı bayrakları yükseltmeli meşruiyeti hakkında. Kayda değer bir şey, KYC düzenlemelerinin ülke ve bölgeye göre farklılık göstermesidir. Bazı bölgeler KYC konusunda az ya da çok katı olabilir.
AML ve KYC Arasındaki Benzerlikler ve Farklılıklar Nelerdir?
Temelde AML ve KYC, kripto dünyasında yasa dışı faaliyetleri engellemeye çalışır. Ancak AML özellikle kara para aklamayı ortadan kaldırmaya odaklanırken, KYC dolandırıcılık ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemeye odaklanır. Her ikisi de kripto para biriminin yasal olarak kullanılmasını sağlamak için kol kola çalışır.
Bunu daha iyi anlamanıza yardımcı olmak için, AML ve KYC'yi kripto para dünyasının kötü adamlarını yakalamak için çok çalışan bir dedektif ekibi olarak hayal edin. AML, kara para aklayıcıları arayan bir görevdeki saha dedektifidir. Buna karşılık, ofiste oturan KYC dedektifimiz, hiç kimsenin kötü faaliyetlerde bulunmak için sahte kimlikler kullanmadığından emin olmak için kimlikleri kontrol etme evrak işlerini yapar. Görevlerini nerede yerine getirirlerse getirsinler, kripto dünyasının güvenli olmasını sağlayan güçlü bir ekiptirler.
Vurgulamayı kaçırmamamız gereken bir ana fark, bunların uygulanmasıdır. AML düzenlemeleri genellikle küresel düzeyde Mali Eylem Görev Gücü (FATF) gibi devlet kurumları tarafından uygulanır. Öte yandan, KYC'yi uygulamak finansal kurumların (ör. kripto para borsaları veya bankalar) görevidir. Bu, risk yönetimi uygulamalarının önemli bir bölümünü oluşturur.
AML ve KYC Bir Madalyonun İki Yüzüdür
Kara Para Aklamayı Önleme ve Müşterinizi Tanıyın kapsam bakımından farklılık gösterir, ancak sonuçta ortak bir hedefe ulaşmak için çalışır: mali suçları önlemek ve kripto ekosisteminde şeffaflığı ve meşruiyeti teşvik etmek.
