Kripto Portföyü Yeniden Dengeleme Nedir ve Bunu Nasıl Yaparsınız?

Bir kripto yatırımcısı olarak portföyünüzde yüksek riskli ve düşük riskli kriptolar da dahil olmak üzere çeşitli dijital varlıklarınız olabilir. Genel kural, portföyünüzün daha büyük bir bölümünü düşük riskli varlıklara ve daha küçük bir bölümünü yüksek riskli varlıklara tahsis etmektir. Bununla birlikte, kripto piyasasının akışkan doğası nedeniyle, yatırım paylarınız sıklıkla değişecektir.

Sonuç olarak, kripto portföyünüzü sık sık yeniden dengelemeniz gerekecek. Ancak portföyünüzü yeniden dengelemek ne anlama geliyor ve bunu nasıl yapmalısınız?

Kripto Portföyü Yeniden Dengeleme Nedir?

Kripto portföyünüzü yeniden dengelemek, varlıklarınızı orijinal ağırlıklarına döndürmek için yeniden dağıtmayı (alıp satmayı) içerir.

Diyelim ki %50 BTC ve %10 ETH, ADA, DOGE, MATIC ve DOT ile bir portföy oluşturdunuz. Fiyat dalgalanmaları nedeniyle DOGE, ADA'dan daha değerli hale gelebilir ve tahsis %15 ve %5 olacaktır. Yeniden dengeleme ile, her biri %10 olan ilk tahsisleri korumak için biraz DOGE satacak ve biraz ADA satın alacaksınız.

Kripto portföyünüzü yalnızca birden çok dijital varlığınız varsa yeniden dengeleyebilirsiniz. Her kripto para birimi farklı fiyatlandırılsa da, her varlığa itibari para birimine göre hesaplanan yüzdeler tahsis edersiniz. Örneğin, 100$'ınız varsa ve daha önce belirtilen tahsisatları kullanarak bir portföy oluşturmak istiyorsanız, 50$ değerinde BTC'ye ve her biri 10$ değerinde ETH, ADA, DOGE, MATIC ve DOT'a sahip olursunuz.

Gibi kripto piyasası dalgalanıyor, bu varlıklar aşağı yukarı dolar değerinde olacaktır. Yeniden dengeleme ile, orijinal tahsisatınızı geri alana kadar olması gerekenden daha değerli olanları satar ve daha az değerli olanlardan daha fazlasını satın alırsınız.

Yatırımınızın değerinin orijinal 100$'dan değişeceğini unutmayın. Bu, 90 ABD Doları, 150 ABD Doları veya başka herhangi bir değer olabilecek yeni değeri elde etmek için tüm varlıklarınızı temel para birimine dönüştürmeniz gerektiği anlamına gelir. Ardından, bu yeni değere göre yeniden dengeleme yaparsınız: 150$ ise, 75$ değerinde BTC'niz ve her biri 15$ değerinde diğer jetonlarınız olur.

Portföy yeniden dengeleme ile değişken kripto piyasasına rağmen yatırım tahsisinizi ve risk-ödül oranınızı koruyabilirsiniz. Bu, yüksek riskli kripto varlıklarına daha fazla yatırım yapmak gibi planlanmamış riskleri azaltmanıza yardımcı olacaktır. Bununla birlikte, kripto portföyünün yeniden dengelenmesi uzun vadeli bir süreçtir. kripto ticaret stratejisi, böylece avantajlardan hemen yararlanmazsınız.

Kripto Portföyünüzü Yeniden Dengelemeden Önce Dikkate Alınması Gereken 2 Faktör

Kripto portföyünüzü yeniden dengelemek harika bir fikir olsa da, birkaç ayrıntı bunu nasıl ve ne zaman yapmanız gerektiğini etkiler.

1. Pazar Eğilimleri ve Koşulları

Yeniden dengeleme kararınız, kripto piyasasıyla ilgili gelecekteki beklentilere dayanmalıdır. Bazen, bir varlık sürekli olarak diğerlerinden daha iyi performans gösterir ve düşük performanslı olanları uygun fiyata satın almak için onu satmanız gerekir. Diğer zamanlarda, düşük riskli varlıklar depolayabilir ve yüksek performanslı "riskli" bir varlığı satın almak için satmak büyük kayıplara neden olabilir.

Tipik olarak, tüccarlar oynaklığı azaltmak ve riski en aza indirmek için BTC ve ETH gibi daha büyük piyasa değerine sahip kriptoları stoklar. Ancak, daha fazla orta ve düşük piyasa değerine sahip madeni paralarınız varsa, portföyünüzü daha sık yeniden dengelemeniz gerekir. Bunun nedeni, değerlerinin değişmeye çok daha duyarlı olmasıdır.

2. Yatırım Hedefleri ve Risk Toleransı

Uzun vadeli bir görüşünüz varsa, kripto portföyünüzü sık sık yeniden dengelemeniz gerekmeyebilir. Bunun nedeni, kripto piyasasının dalgalanmaya devam etmesi ve dijital varlıkların alım satımının, kazançlarınızı sıfırlayabilecek ücret ve vergilere tabi olmasıdır.

Yatırım hedefiniz ve risk toleransınız, yeniden dengeleme stratejinizi de belirleyecektir. Örneğin, düşük risk toleransınız varsa önceden belirlenmiş dönemler yerine tahsisin belirli bir eşiği aşması durumunda yeniden dengeleme yapabilirsiniz.

Kripto Portföyünüzü Nasıl Yeniden Dengeleyebilirsiniz?

Kripto portföyünüzü yeniden dengelemek istiyorsanız, bu kolay adımları izleyin.

1. Portföyünüzün Mevcut Varlık Dağılımını Belirleyin

İdeal varlık tahsisinize ek olarak (ör. %25, %25, %25 ve %25), portföyünüzü yeniden dengelemeden önce dijital varlıklarınızın mevcut tahsisini bilmeniz gerekir. Bu, bazı matematik içerir; varlıklarınızı temel bir para birimine (ör. ABD doları) dönüştürmeniz, portföyünüzün değerini toplamanız ve tahsisatları ve toplam yatırım değerinizi belirlemeniz gerekir.

Ancak, otomatik bir yeniden dengeleme aracı kullanıyorsanız bu adımı atlayabilirsiniz (bu konuya daha sonra değineceğiz).

2. Yeniden Dengelenecek Kripto Varlıklarını Belirleyin

%70 BTC, %20 ETH, %7 ADA ve %3 DOGE içeren bir kripto portföyü istediğinizi varsayalım. Dört varlığın tümü, yukarıdaki mevcut tahsislere (%92,2 BTC, %5,8 ETH, %1 ADA ve 0,9 DOGE) göre yeniden dengelenmelidir. Yeni toplam yatırım değerinizin %70'ine ulaşana kadar BTC satmanız ve amaçlanan tahsislerinizi geri kazanana kadar daha fazla ETH, ADA ve DOGE satın almanız gerekecek.

1. adımda olduğu gibi, otomatik bir kripto portföyü yeniden dengeleme aracıyla bu kısımdan vazgeçebilirsiniz.

3. Bir Yeniden Dengeleme Stratejisi Seçin

Genel olarak, benimseyebileceğiniz üç yeniden dengeleme stratejisi vardır.

İlk olarak, varlıklarınızın belirli bir noktayı geçtikten sonra ayarlandığı bir eşik yeniden dengeleme stratejisi uygulayabilirsiniz. Örneğin, tahsis değişikliklerini %15 olarak sınırlayabilirsiniz. Bir varlığın tahsisi, negatif veya pozitif olarak bu noktanın ötesine geçtiğinde, yeniden dengelersiniz. Uzun vadeli bir görüşünüz varsa ve işlem ücretlerine fazla harcamak istemiyorsanız bu yöntem en iyisidir.

Uygulayabileceğiniz başka bir strateji, periyodik veya takvim kripto yeniden dengelemesidir. Bu yöntemle, düzenli bir yeniden dengeleme programı belirlemiş olursunuz. Haftalık olarak yeniden dengeleme yaparsanız, varlıklarınızı her hafta önceden belirlenen saatte orijinal tahsisatlarınıza göre ayarlayacaksınız. Bu strateji, kripto portföyünüzü daha sıkı tutmanıza yardımcı olarak daha düşük bir portföy kayması ve iyi ayarlanmış bir risk yatırımı sağlar.

Alternatif olarak, takvim ve eşiğin bir karışımı olan hibrit bir yeniden dengeleme stratejisi kullanabilirsiniz. Bu yöntemle, bir varlık belirli bir noktayı her geçtiğinde ve bir programa göre portföyünüzü ayarlarsınız.

4. Stratejinizi Uygulayın

Bir portföy yeniden dengeleme stratejisi seçtikten sonra, bunu manuel veya otomatik olarak uygulayabilirsiniz.

Manuel bir yaklaşım, tahsisleri hesaplamak ve gerekli işlemleri kendiniz yapmak anlamına gelir. Kripto piyasası çok akıcı olduğu için tüm adımları hızlı bir şekilde gerçekleştirmelisiniz. Ayrıca, portföyünüzün performansını izlemek ve vergi amaçlı sermaye kazançlarınızı belirlemek için her işlemi dikkatli bir şekilde günlüğe kaydetmeniz gerekir.

Alternatif olarak, aşağıdaki gibi bir kripto portföyü yeniden dengeleme aracı kullanabilirsiniz: karides, hesaplamaları yapmak, yeniden dengelenecek varlıkları belirlemek, stratejinizi uygulamak ve tüm işlemleri kaydetmek için. bağlanabilirsiniz güvenli kripto borsaları Coinbase, Binance ve Kraken gibi ve en iyi kripto para cüzdanlarından bazıları MetaMask ve LedgerLive gibi. Bu yeniden dengeleme aracını kullanmadan önce, sizin için en iyisi olup olmadığını belirlemek için bir demo hesabı deneyin.

Kripto Portföyünüzü Dengesiz Bırakmayın

Kripto para portföyünüzü ayarlamak, bu değişken piyasada mevcut riskleri azaltmanıza yardımcı olabilir. Yatırım hedeflerinizi ve risk toleransınızı gözden geçirin ve izlemeniz için en iyi kripto portföyü yeniden dengeleme stratejisini belirleyin. O zaman, ona bağlı kal.

Ve dijital varlıklarınızı daha iyi yönetme yolunda olacaksınız!

Bu web sitesindeki bilgiler finansal tavsiye, yatırım tavsiyesi veya ticaret tavsiyesi niteliği taşımaz ve bu şekilde değerlendirilmemelidir. MakeUseOf, herhangi bir ticaret veya yatırım konusunda tavsiyede bulunmaz ve belirli bir kripto para biriminin alınması veya satılması konusunda tavsiyede bulunmaz. Her zaman kendi durum tespitinizi yapın ve yatırım tavsiyesi için lisanslı bir mali danışmana danışın.