Kripto Ponzi ve Piramit Şemalarından Nasıl Kaçınabilirsiniz?

2009 yılında Bitcoin'in (BTC) piyasaya sürülmesinden bu yana, kripto para birimleri önemli ölçüde büyüdü ve kitleler tarafından benimsendi. Bununla birlikte, dijital varlıkların yükselişi, Ponzi ve piramit şemaları da dahil olmak üzere çeşitli dolandırıcılıklara yol açtı.

Bu dolandırıcılıkların basit amacı sizi ve diğer şüphelenmeyen kripto yatırımcılarını dolandırmaktır. Peki kripto Ponzi ve piramit dolandırıcılıkları nelerdir ve bunlardan nasıl kaçınabilirsiniz?

Kripto Endüstrisinde Ponzi ve Piramit Şemalarını Anlamak

Crypto Ponzi ve piramit şemaları, kar elde etmek isteyen masum yatırımcıları ayartan ve dolandıran kötü niyetli aktörleri içerir. Farklı işleyiş tarzlarına rağmen, her iki dolandırıcılık da sözde meşru finansal işlemlerden büyük kazançlar vaat ediyor, ancak katılan yatırımcılar genellikle büyük kayıplarla sonuçlanıyor.

Kripto Ponzi Planı Nedir?

Kripto Ponzi planlarında, kötü niyetli aktörler yeni yatırımcılara büyük yatırım getirisi (ROI) sözü vererek onları araştırır. Bu dolandırıcılar, staking gibi çeşitli yatırım planlarının reklamını yapıyor. otomatik kripto ticareti, veya kripto arbitraj ticareti ama aslında yeni yatırımcılardan gelen fonları kullanarak erken yatırımcılara ödeme yapın.

Bir kripto saadet zinciri düzenleyicisi, yatırımcıları "XYZ" gibi yeni bir jeton almaya veya mevcut jetonlarını, belki de BTC'yi ödünç vermeye davet edebilir. Bu hileli organizatörler, varlıklarınıza yatırım yaptıklarında veya taahhüt ettiklerinde gelir elde edeceklerini iddia ederek büyük olasılıkla büyük bir faiz oranı vaat edeceklerdir. Genellikle mevcut trendlerden yararlanırlar, yani eğer kripto para stakingi trend oluyorsa, varlıklarınızı özellikle kazançlı bir şekilde riske atmaya söz verirler.

Erken yatırım yaparsanız, size ödeme yapılabilir ve planı yasal olarak kabul edebilirsiniz. Bunların hepsi dolandırıcılık için yutturmaca oluşturmak için bir hile. Tipik olarak çoğu katılımcı, varlıklarını yatırarak ve büyük kazançlar elde etmeyi umarak daha sonra katılırdı. Ancak önemli varlık taahhütlerinden sonra, entrikacılar tüm kripto varlıklarını geri çeker ve kaçar.

Yeni yatırımcıların eksikliği varsa saadet zinciri planları da çökebilir. Giriş olmadığı için, yatırımcılar için getiri sağlamanın bir yolu olmayacaktır. Bu noktada, entrikacılar mevcut olanı alıp kaçarlardı.

Kripto Ponzi Şemalarına Örnek

"Ponzi şemaları" terimi, yatırımcılara sözde bir uluslararası posta kuponu yatırımı için yüzde 50 yatırım getirisi sözü veren Charles Ponzi nedeniyle geliştirildi. Ponzi, eski yatırımcılara daha yeni yatırımcıların fonlarını kullanarak ödeme yaptı ve tatmin edici miktarda para topladıktan sonra kaçtı.

Benzer şekilde 2013 yılında Trendon T. Shavers ve firması Bitcoin Savings and Trust (BTCST), yatırımcılara Bitcoin piyasa arbitraj ticaretine dayalı olarak haftalık yaklaşık yüzde 7 faiz sözü verdi. Ancak BTCST, Bitcoin satmıyor veya almıyordu. Shavers ve firmasını ücretlendirdikten sonra, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) 164.000 doların üzerinde net kar elde ettiğini bildirdi.

O zamandan beri, Bitconnect, Regalcoin ve Mining Max dahil olmak üzere birçok kripto saadet zinciri ortaya çıktı. Bu planlar çeşitli biçimlerde ortaya çıktı; sahte kripto ticaret platformları, staking hizmetleri, borç verme çözümleri, bulut madenciliği hizmetlerive ticaret botları. Sonuçta, yatırımcı fonlarının kaybına yol açtılar.

Kripto Piramit Şeması Nedir?

Bir kripto piramit şeması, daha fazla yatırımcıyı işe alacak olan diğer yatırımcıları işe alan ilk dolandırıcıyı içerir, vb. İlk görüşte, bu şema, Çok Düzeyli Pazarlama (MLM) kampanyası gibi görünüyor, satışların bir kişi, grup ve işletme ağı aracılığıyla yönlendirildiği. Ancak, MLM'den farklı olarak, kripto piramit şemaları meşru ürünler sunmaz.

Kripto Ponzi şemaları gibi, piramidin tepesindekiler daha fazla para kazanır ve en alttakiler para kaybeder. Kripto yatırımcıları daha fazla katılımcı davet ederse, para aşağıdan yukarıya çıktıkça daha fazla kazanabilirler.

Kripto Ponzi şemalarında dolandırıcılar, dijital bir varlık satın alma ve daha yüksek bir fiyata satma hakkı gibi bir yatırım fırsatı sunar. Ve her yatırımcı, bu hakkı kazanma şansı için işverenine ödeme yapacaktır. Daha sonra işe alan kişi, piramidin daha yüksek seviyelerinde olanlara ücretin belirli bir kısmını ödeyecektir.

Kripto Para Birimi Piramit Şemalarına Örnekler

Aralık 2022'de, Adalet Bakanlığı OneCoin'in kurucu ortaklarından Karl Greenwood'un milyar dolarlık bir kripto para birimi piramit planı teklif ettikten sonra dolandırıcılık ve kara para aklama suçlamalarından suçlu olduğunu duyurdu. Greenwood ve Ruja Ignatova, 2014 yılında küresel bir MLM ağı aracılığıyla sahte bir kripto varlığı olan ONECOIN sunan OneCoin'i piyasaya sürdü.

Dolandırıcılar, sahte jetonun muhtemelen Bitcoin'i karıştıran bir sonraki büyük şey olacağını iddia etti. Ve bu, çok sayıda yatırımcının, 4 milyar doların üzerinde yatırım yapılana kadar giderek daha fazla katılımcıyı işe almasına yol açtı. Greenwood ve Ignatova, sahte kripto borsasındaki sahte token fiyatını 0,5 €'dan 29 €'nun üzerine çıkararak 2017'ye kadar hiçbir şeyden şüphelenmeyen yatırımcıları cezbetti.

Kripto Ponzi ve Piramit Şemalarının 10 Ortak İşareti

Kripto Ponzi şemaları dijital varlıklara yatırım yapılmasını gerektirirken, kripto piramit şemaları bir ücret ödemenizi, dijital varlıklar satın almanızı ve başka yatırımcıları işe almanızı gerektirir. İşte kripto endüstrisindeki Ponzi ve piramit şemalarının diğer işaretleri:

1. Aksine değişken kripto piyasası, bu dolandırıcılıklar genellikle son derece yüksek ve tutarlı yatırım getirisi vaat ediyor.
2. Bazen, kripto saadet zinciri ve piramit şemaları, yatırımcılar için çok az risk oluşturduğunu veya hiç risk oluşturmadığını iddia eder.
3. Bir kripto projesindeki ekip üyeleri anonim ise, bu bir dolandırıcılık projesi olabilir.
4. Kripto firmaları büyük, ayrıntılı ve gösterişli pazarlama kampanyaları uyguladığında, muhtemelen bir dolandırıcılık projesini teşvik ediyorlar.
5. Crypto Ponzi ve piramit dolandırıcılıkları büyük ölçüde lisanssız, kayıtsız ve düzenlemeye tabi olmayan firmalar tarafından sunulmaktadır.
6. Genellikle, bu programları sunan firmaların karmaşık ücretleri, komisyonları ve yatırım yapıları vardır.
7. Bu kuruluşların ayrıca sınırlı belgeleri vardır veya hiç yoktur - teknik incelemeler veya yol haritaları yoktur.
8. Diğer bir yaygın işaret, herhangi bir yatırım şartının olmamasıdır; herkesin genellikle kripto Ponzi ve piramit şemalarına yatırım yapmasına ve kazanmasına izin verilir.
9. Bir dolandırıcılık projesine yatırım yaptıysanız, yatırımlarınızı nakde çeviremeyeceğinizi veya organizatörlerin yatırımlarınızı devretmenizi önermeye devam ettiğini fark edebilirsiniz.
10. Yatırım belgelerini incelerken hesap özetlerinde veya ödeme hesaplamalarında da hatalar görebilirsiniz.

Kripto Ponzi ve Piramit Şemalarından Nasıl Kaçınılır?

Kripto Ponzi ve piramit şemalarının artan önemine rağmen, büyümeye devam ediyorlar. Kendinizi bu dolandırıcılıklardan korumak sizin sorumluluğunuzdadır. Bunlar, mağdur olmaktan kaçınmak için uygulayabileceğiniz birkaç adımdır:

• Herhangi bir kripto yatırımına yatırım yapmadan önce, kendi araştırmanı yap. Tanıtım belgelerini, doğrulanmış haber kaynaklarını, yatırımcı değerlendirmelerini ve proje bağlantılarını inceleyin.
• Her kripto projesinin arkasındaki yüzü veya ekibi onaylayarak hesap verebilirliği sağlayın karışmadan önce. Ayrıca ekibi çevreleyen halkın duyarlılığını da kontrol edebilirsiniz - eğer olumluysa.
• Lisanslara, sertifikalara ve üyeliklere dikkat edin. Anlaşma yaptığınız her kripto kuruluşunun ilgili düzenleyici yönergelere uyduğundan emin olun. eğer bir merkezi olmayan finans (DeFi) proje, bağımsız denetimleri ve diğer ilgili sertifikaları kontrol edin.
• sallanma büyük getiri vaatleriyle. Kripto piyasası dalgalı olmaya devam ediyor ve her yatırım biraz risk taşır.
• İstenmeyen teklifler ve mesajlar yoluyla bir kripto projesi öğrenirseniz dikkatli olun. Bu, kuruluşun şüphelenmeyen yatırımcıları cezbetmek için büyük pazarlama kampanyaları kullandığı anlamına gelebilir.
• Asla kaybetmeye dayanabileceğinizden daha fazla yatırım yapmayın. Her bilge kripto yatırımcısının bir yatırım stratejisi vardır. “Kesin” getiri vaatleri nedeniyle daha fazla yatırım yapmayın.

Kripto Ponzi ve Piramit Şemalarına Kurban Düştükten Sonra Ne Yapmalı?

Şanslıysanız, plan çözülmeden önce yatırımınızın bir kısmını geri çekebilirsiniz. Varlıklarınızı geri aldıktan sonra veya geri alamasanız bile, dolandırıcılığı yerel yaptırım biriminize bildirmelisiniz. ajanslar, devlet menkul kıymetler düzenleyicisi, SEC, Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) veya Federal Ticaret Komisyon (FTC).

Diğer yatırımcıları kripto Ponzi ve piramit şemaları konusunda da eğitebilirsiniz, böylece olağanüstü sahte getiriler onları yanıltmaz.