Kripto para biriminin ortaya çıkışı, 21. yüzyılın en büyük oyun değiştiricilerinden biri olarak kabul ediliyor. Küresel erişimi ve merkezi olmayan yapısı, onu finans sektöründeki uygulamaları alt üst etme ve insanlara paraları üzerinde daha fazla kontrol sağlama potansiyeline sahip yenilikçi bir finansal sistem haline getiriyor.
Bununla birlikte, bazı endişelerin ve zorlukların üstesinden gelinmesine ihtiyaç vardır - bunu yapmanın bir yolu, kripto para uyumluluğunu kullanmaktır.
Kripto Para Uyumu Nedir?
Kripto para birimi, geleneksel finansal sistemin zorluklarıyla mücadele etmek için yaratıldı. Bununla birlikte, kripto mükemmel değildir ve dolandırıcılık işlemleri, kripto siber suçları ve dijital varlıkların yasa dışı kötüye kullanımına ilişkin çok sayıda kayıt bulunmaktadır. Sonuç olarak, hükümetler ve düzenleyiciler bu suçları önlemek için kripto para uyumluluğu tasarladılar.
Kripto para birimi uyumluluğu, kripto yatırımcılarının ve şirketlerinin finansal dolandırıcıların ve siber suçluların faaliyetlerini kontrol etmek için belirli standartları ve düzenlemeleri karşılamasını sağlar. Bu kurallar ve standartlar, çeşitli kripto nişleri için farklıdır. Bununla birlikte, uyumluluk standartlarının tümü, kripto genelinde sahtekarlığı azaltmayı amaçlar.
Kripto para uyumluluğunun bileşenlerinden bazıları kara para aklamanın önlenmesidir (AML), işinizi bilin (KYB), müşterinizi tanıyın (KYC), işlemlerinizi öğrenin (KYT), vergilendirme ve müşteri durum tespiti (CDD).
Kripto Para Biriminde 3 Temel Uyumluluk Unsuru
İşte kripto para uyumluluğunun üç temel bileşeninin bir incelemesi.
1. Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Düzenlemeleri
Kriptoda AML düzenlemeleri, kara para aklama faaliyetleri için saklama hizmetleri ve kripto para borsalarının kullanılmasını engeller. Bu politikalar, yasalar ve kurallar, siber suçluların yasa dışı bir şekilde elde edilen kripto paraları ve varlıkları nakde çevirmesini engeller.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF), küresel AML mevzuatı standartlarını belirler. 2014 yılında FATF, Güncellenmiş Kripto Para Birimi AML Rehberi [PDF]. Ardından, Avrupa Komisyonu ve Amerika Birleşik Devletleri Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) dahil olmak üzere diğer düzenleyici kurumlar, FATF'nin AML düzenlemelerinin çoğunu entegre etti.
Kripto para borsaları, merkezi olmayan finans (DeFi) protokolleri, stablecoin veren kuruluşlar ve en iyi NFT pazar yerleri bu AML düzenlemelerini uygulayın. Terörizmin finansmanı veya kara para aklama ile bağlantılı olabilecek şüpheli işlemleri kontrol eder, izler ve engellemeye çalışırlar.
Bunlar bazı AML düzenlemeleridir:
- Tüm kripto para birimleri, risk tabanlı bir şekilde kripto KYC uyumluluğu kullanmalıdır. Yüksek riskli profile sahip kişiler daha sıkı kripto KYC uyum protokollerinden geçerken, düşük riskli profile sahip kişiler daha hafif KYC protokollerinden geçebilir.
- Kripto borsaları müşterileri düzenli olarak izlemek zorundadır.
- Müşteriler politik olarak ifşa olan kişiler (PEP'ler) olamaz.
- Müşterilerin uluslararası yaptırımlara maruz kalmamasını sağlamak için düzenli tarama yapılmalıdır.
2. Müşterini tanı
Müşterinizi bilin (KYC) düzenlemeleri, merkezi kripto para platformlarının yeni kayıtlı müşterileri tanımlamasını ve doğrulamasını gerektirir. Bu, kripto para birimi kurumunun müşterinin finansal ve siber suçlar açısından ne kadar risk oluşturduğunu değerlendirmesine olanak tanır. KYC'siz bir borsa, Şüpheli bir kripto para birimi platformunun birkaç işareti.
Doğrulama işlemi sırasında, kripto para birimi kurumları kullanıcıların bilgilerini toplar ve saklar. kişisel olarak tanımlanabilir bilgiler (PII). Ardından, riskleri ortadan kaldırmak için onları incelerler.
Son olarak, bu platformlar, yaptırım uygulanan kişiler ve siyasi olarak maruz kalan kişiler hakkındaki bilgilerle resmi veritabanlarında kişilerin kimliğini doğrular.
Müşteriler risksiz ilan edildikten sonra, kripto platformunda faaliyetler gerçekleştirmek için erişim elde ederler. Kriptoda KYC, kara para aklama, vergi kaçakçılığı ve terörün finansmanı gibi suç faaliyetlerini önlemeye yardımcı olur.
3. İşinizi Bilin
İşinizi bilin (KYB), KYC'ye benzer bir kripto uyumluluk yapısıdır. Tek fark, KYC'nin bireyler için, KYB'nin ise kripto işletmeleri için olmasıdır.
KYB ile kripto işletmeleri, müşterileri ve ortakları hakkında yasal olarak bilgi edinir. Bu süreçte, işletmenin nihai gerçek sahibi (UBO) ile ilgili bilgiler toplanır, potansiyel ortaklar ve müşteriler belirlenir. onaylanır ve karar vericiler, yöneticiler, toplam hisselerin %25'inden fazlasına sahip hissedarlar ve hak sahipleri süreç boyunca doğrulanır.
Kripto işletmelerinin ayrıca işletme yöneticilerinin ve sahiplerinin gelir kaynaklarını ve siyasi olarak maruz kalan kişiler veya bir yaptırım listesinde olup olmadıklarını doğrulaması gerekir. Tipik olarak, bu işletmeler ayrıca tüm faaliyetlerinin ayrıntılı bir anlatımını, ortalama yıllık ve aylık cirolarını ve diğer gerekli yasal bilgileri sağlamalıdır.
Kripto Parayı Hangi Düzenlemeler Yönetir?
Dünyanın farklı bölgelerinin kendi düzenleyici kurumları vardır. Bazı düzenlemeler benzerken bazıları farklıdır. İşte kripto para birimini yöneten birkaç düzenleme.
Mali Suçları Uygulama Ağı
Kripto para birimleri bir tür para olduğundan, Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) bunların düzenlemelere tabi olmasını zorunlu kılar. FinCEN, kripto servis sağlayıcı lisansları sunar; ağ, AML uyumluluk protokollerini uygulamalarını ve raporları gönderirken olayların ve işlemlerin kayıtlarını düzenli olarak tutmalarını gerektirir.
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), kriptoları nakit, menkul kıymetler ve nakit eşdeğerleri olarak görür ve bu nedenle kripto borsalarının kaydını gerektirir. SEC ayrıca kripto para biriminde işlem yapan bireylerin uygun SEC düzenlemelerine ve menkul kıymetler yasalarına uymasını zorunlu kılar.
Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu
Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu (CFTC), kripto jetonlarını tıpkı altın ve diğer finansal ürünler gibi emtia olarak kabul eder ve bu nedenle kripto işlemlerini yöneten kurallara sahiptir.
Kripto Para Uyumunun Önemi
Kripto para birimi uyumluluğu, müşteriler, kripto işletmeleri, borsalar, cüzdanlar ve kripto saklayıcıları dahil olmak üzere sektördeki tüm paydaşlara fayda sağlar.
- Kripto para birimi uyumluluğu, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer mali suçlar ile kripto yoluyla dolandırıcılık faaliyetlerini önemli ölçüde azaltmıştır.
- Ayrıca, sağlam KYC durum tespiti protokolleri aracılığıyla şirketlerin yasal risklerini azaltır.
- Cryptocurrency uyumluluğu, kriptoların piyasa istikrarını artırır. Kripto piyasası, kripto varlıklarının fiyatlarını etkileyen isimsiz ve cezai işlem haberleriyle değişebilir.
- Kripto para birimi uyumluluğu, kripto satış ve satın alma işlemlerinin daha net bir resmini sağlar.
- Devasa günlük işlem hacimleri göz önüne alındığında, kripto para uyumluluğu sorunsuz işlemleri kolaylaştırır.
Kripto Para Birimi Uyumluluğunu Elde Etmedeki Zorluklar
Gelişen her yenilik gibi, kripto para uyumluluğu da aşağıdakiler de dahil olmak üzere çok sayıda zorlukla doludur:
- Müşterilerin önceden var olan davranış profilleri yetersizdir. Bireylerin atipik ve tipik davranışlarını önceden ve sıfırdan anlamaya çalışmak çok zordur.
- Kripto endüstrisi, sürekli gelişen teknolojiler ve trendlerle dolu. Bu, kara para aklama ve dolandırıcılık risklerini azaltmak için uyumluluk standartlarını sürekli güncellemek için sürekli değişen bir ihtiyaç doğurur.
- Mevzuatın her türlü kripto varlığına uyacak şekilde tasarlanması zor ve zaman alıcıdır. Ayrıca, farklı bölgelerin farklı düzenleyici kurumları vardır ve bu durum, uyumluluk düzenlemelerindeki farklılıklar konusunda zorluk teşkil edebilir.
Kripto Uyumluluğu Normdan Çok Farklı Değil
Kripto oluşturmanın birincil nedeni, finansal işlemlerde ademi merkeziyet ve anonimlik ihtiyacıydı. Hükümetler ve geleneksel finans kurumları, düzenlemeler ve vergilendirme yoluyla paranızı nasıl kullandığınızı kontrol eder ve etkiler. Bununla birlikte, kriptosistem tamamen mükemmel değildir.
Kripto uyumluluğu, dijital varlıkların olumsuz taraflarını ele almaya çalışıyor, ancak kripto para biriminin birincil amacının kripto uyumluluğuna yenilmek olduğu görülüyor. Kripto endüstrisini mükemmelleştirmeye çalışırken kripto uyumluluğu, dijital varlıklarınızı nasıl kullandığınızı kontrol etmeye ve etkilemeye çalışır.
